스카이월드와이드, 국세청 ‘가상자산 통합분석시스템’ 구축 본격화

스카이월드와이드(SKAI)가 인공지능(AI) 기반으로 이상거래 흐름을 탐지해 가상자산에 대한 탈세·자금세탁에 대응하기 위한 국세청 '가상자산 통합분석시스템' 구축 사업의 핵심 파트너로 참여해 이상거래 탐지 체계 개발에 착수한다고 6일 밝혔다.

이번 국세청 사업은 가상자산 이상거래 패턴과 이상거래자를 선제적으로 탐지 및 분석함은 물론, 자금세탁과 상속·증여 과정에서 발생할 수 있는 신고 누락 및 탈루 의심 거래까지 분석할 수 있는 차세대 이상거래 탐지 시스템 구축을 목표로 한다. 즉, 가상자산 거래 데이터와 납세 정보를 연계해 분석할 수 있는 통합분석 체계 마련이 핵심이다.

기존 세무당국과 금융권의 이상거래 탐지시스템(FDS)은 주로 관계형 데이터베이스(RDB)와 룰(Rule) 기반 구조를 사용해 왔다. 그러나 거래자가 자금을 쪼개고 수십 단계를 우회하거나 이종 블록체인으로 갈아타는 수법을 쓸 경우, RDB 구조에서는 분석 속도가 급격히 저하되거나 추적이 불가능한 한계가 있었다.

이에 따라 스카이월드와이드는 △가상자산 거래 흐름 분석 체계 구축 △그래프 데이터(GraphDB) 기반 자금 흐름 관계 분석 △이상거래 탐지용 데이터 모델 설계 △다단계 거래 추적·패턴 분석 △이상 패턴 탐지 환경 구축 △블록체인·관계형 데이터 연계 분석 등 시스템에 핵심이 되는 체계를 구축해 나갈 계획이다.  

이상거래자들은 자금세탁(AML)을 위해 스머핑(Smurfing, 고액의 자산을 낮은 금액 단위로 분할), 레이어링(Layering, A→B→C→D→수십 단계로 우회), 믹서·DeFi(다수가 보유한 코인을 통합한 뒤 재분배, 탈중앙화) 방식의 수법을 사용한다. 그러나 지금의 관계형 데이터베이스 시스템에서는 이상거래 탐지·분석 속도가 급격히 저하되거나 실시간 추적이 불가능하다는 한계가 존재한다.

이에 스카이월드와이드는 그래프와 관계형 데이터를 통합 처리하는 하이브리드 데이터베이스 관리시스템(DBMS) 아젠스그래프(AgensGraph)를 활용한 차세대 이상거래 탐지 시스템 체계를 구축할 계획이다. 

특히 최근 떠오르고 있는 그래프 신경망(GNN·Graph Neural Network) 기반 AI 기술과 결합해 자금과 연관된 지갑 식별과 거래 관계를 시각화함은 물론, 방대한 거래 네트워크에 숨겨진 연관 관계와 이상 패턴까지 정밀하게 탐지할 수 있다. 이로써 기존 수작업 중심의 분석 방식에서 벗어나 5단계 이상 복잡한 자금 흐름을 신속히 추적하며 이상거래를 선제적으로 탐지할 수 있다.

스카이월드와이드는 국민은행 ‘AI 보이스피싱 모니터링 시스템’ 및 ‘통합상시감사모니터링 시스템’, 건강보험공단 ‘통합징수 정보시스템 재구축 사업’ 등을 성공적으로 수행하며 제1금융권과 공공 시장에서 기술 경쟁력을 검증받았다. 

신재혁 스카이월드와이드 대표는 "단순한 거래 데이터 관리를 넘어 대규모 자금 거래의 복잡한 흐름을 효과적으로 분석하고 이상 패턴을 선제적으로 잡아내는 데이터 인프라의 중요성이 커지고 있다"며 "이번 사업은 그래프 데이터베이스 기반 이상거래 분석 기술을 공공 영역에 적용한 대표 사례로, 향후 금융권 자금세탁(AML)·이상거래 탐지(FDS)와 디지털 자산 모니터링까지 적용 범위를 넓혀 차세대 데이터 인프라 시장을 선도하겠다"고 말했다.